بروکر چیست؟ 5 فاکتور مهم در انتخاب بروکر مناسب

 بروکر چیست؟ و موارد مهم برای انتخاب یک بروکر مناسب

 

سلام و درود خدمت خوانندگان آرمین آکادمی

بروکر چیست؟ (What is Broker)

در واقع به شرکتی گفته می‌شود که معامله و ارتباط بین خریدار و فروشنده را از طریق کامپیوتر و نرم افزارهای معاملاتی به  وجود می‌آورد و در ازای آن (حق کمیسیون) دریافت میکند. در اصل یک بروکر و کارگزار، فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیتی که نسبت به خریدار و فروشنده ها دارد انجام می‌دهد تا بتواند در محیط و شرایط مشخص شده و امن معامله  های طرفین را انجام دهد.

نام دیگر بروکر را به عنوان کارگزار هم مینامند و احتمالا ممکن است توی بورس ایران شنیده و یا برایتان آشنا باشد.

شرکت های بروکری در نقش پل ارتباطی بین خریداران و فروشنده ها عمل می کنند و تراکنش مالی بین این دو گروه از این طریق صورت میگیرد. به طور معمول بروکرها از راه گرفتن کمیسیون برای هر تراکنش مالی از سمت معامله گران درآمد خود را تامین میکنند. این کمیسیون یا با در نظر گرفتن درصدی از حجم معامله صورت میگیرد و یا یک رقم ثابت برای همه ی معاملات تعیین میشود.

به دلیل رقابت شدید در بین بروکر ها و به منظور ایجاد انگیزه در میان معامله گران بعضی از بروکرها از گرفتن کمیسیون صرف نظر کرده و از راه های دیگری مشغول به کسب درآمد میشوند. اسپرد (Spread) و شارژ شبانه،   اورنایت فی (Overnight Fee) دو گونه از راه های درآمدی هستند که بروکر ها استفاده میکنند.

راه دیگری که بروکر ها زیاد استفاده میکنند از طریق بونس (Bonus) سعی میکنند که مشتریان بیشتری را جذب کنند.

دقت کنید که بونس یک تله تبلیغاتی بروکری است که به هر طریقی که شده باعث جذب شما بشوند.

(Bonus) معنی این کلمه در واقع یعنی جایزه، پرداخت اضافی برای ملحق شدن و معامله کردن شما در آن بروکر است. به هیچ عنوان گول بونس را نخورید!!!

چون در هرحالتی به نفع بروکر است تا شما و حتما بعدها یک مقاله مفصل راجع به این بونس توضیح خواهم داد.

نکته: مراقب باشید که در دام بروکر های متقلب و جدید نیفتید، خیلی از بروکرها برای به دام انداختن مشتریان تازه وارد از بونس های جذاب و جایزه های خیالی استفاده میکنند. هرکجا سیستم بونس دیدید. به اون بروکر بیشتر شک کنید!!!

 

اسپرد به فاصله و اختلاف قیمت خرید و قیمت فروش گفته میشود که بروکرها با استفاده از این روش درآمد خود را تضمین میکنند. این به مشابه صرافی های معمولی است  که از شما ارزی که دارید را ارزان میخرند و در زمان فروش آن ارز آن را به مردم گران میفروشند. در واقع بروکرها هم از همین روش استفاده میکنند.

اگر که تا کنون اقدام به ترید کرده باشید متوجه میشوید که به محض باز شدن ترید در قسمت سود و زیان مقداری ضرر رو مشاهده میکنید و به اصطلاح پوزیشن ورودی شما با منفی در مارکت باز میشود! که این به دلیل اسپردی است که بروکر به شکل خودکار از شما میگیرد. لازم به ذکر است که میزان اسپرد متغییر بوده و بستگی دارد به بروکر، ساعت معامله گری شما و نمادی که معامله میشود.

در صورتی که شما از اهرم مالی در معامله خود استفاده کرده باشید درصدی از این اهرم توسط بروکر از حساب شما از پولی که داخل حساب گذاشتید کسر و به امانت  در مدت زمانی که معامله میکنید نگه داشته میشود و همچنین به ازای هر شبی که این معامله باز و فعال است. به این درصد که معمولا رقمی کوچک است شارژ شبانه گفته میشود.

لوریج یا لورج  (Leverage) : یک ضریب کمکی و اهرمی است، و میشه گفت یکی از ابزارهای بسیار مفید در تریدری است و از طرف دیگه بسیار پرخطر و ریسکی در بازارهای مالی است که به فرد معامله گر در این بازارها، این امکان و پتانسیل را میدهد تا با استفاده از این روش بتواند سرمایه ای را به صورت اعتباری از کارگزار یا بروکر بگیرد و دارایی ابتدایی خودش را افزایش دهد. سپس با سرمایه اعتبار گرفته شده از بروکر یا کارگزار،  وارد معامله شده و با سرمایه ای که در اختیار دارد شروع به سود در این بازارها بکند.

در واقع با سرمایه اولیه کمتر خودش، بتواند معاملات بیشتر و بزرگ تری انجام دهد، اما نکته ای که بسیار مهم است و بایستی بهش توجه کنید

 لورج فقط برای کسانی پر ریسک و کم خطر است که به خوبی در این بازارها تجربه کافی دارند و مدیریت ریسک و سرمایه رو مسلط و به راحتی انجام میدهند.

 

 

​🔖 اگر هنوز خیلی با بازارهای مالی دنیا آشنا نیستید حتما این مقاله مربوط به بازارهای مالی را بخوانید …  👉​

 

میخواهیم شما را با 5 فاکتور مهم در انتخاب بروکرها آشنا کنیم:

 

1.حرفه ای و دارای مدارک رسمی

مهمترین موردی که در رابطه با یک بروکر حتما باید بررسی شود مجوزهای رسمی است که به بروکر اعتبار می بخشد. شرکت های بسیار زیادی هستند که در پوشش بروکر مشغول به کلاه برداری از متقاضیان از راه های مختلف هستند. اما بروکر هایی که موفق به دریافت مجوز های رسمی شده اند به شما این اطمینان خاطر را میدهند که سرمایه شما در معرض سوء استفاده نخواهد بود و شما تحت ساپورت تیمی متخصص و با تجربه خواهید بود.

به تعدادی از سازمان های نظارتی مهم مالی اشاره میکنیم:

کشور انگلستان:

یکی از معروف ترین نهادهای نظارتی  مهم در دنیا FCA که یک مرجع نظارتی مالی در انگلستان  است.

FCA  ناظر امور مالی  (Financial Conduct Authority) یک مرجع نظارتی در انگلستان و تحت نظر وزارت خزانه‌ داری و پارلمان بریتانیا است. این مرجع نظارتی در 1 آپریل سال ۲۰۱۳ تأسیس شد. از وظایف این نهاد مالی، نظارت بر فعالیت‌ های کارگزاری‌ های فعال در فارکس در جهت حمایت و حفظ سرمایهٔ کاربران در بروکرها است.

دیگر نهادهای نظارتی مالی مهم در دنیا عبارتند از  : 

کشور امریکا:

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)

US Securities and Exchanges Commission (U.S. SEC)

Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

کشور استرالیا:

Australian Securities and Investment Commission (ASIC)

جزایر ویرجین بریتانیا:

BVI Financial Services Commission (FSC of BVI)

:Isle of Man جزیره من

The Financial Supervision Commission (FSC)

کشور کانادا:

British Columbia Securities Commission (BCSC)

Canadian Investor Protection Fund (CIPF)

Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC)

Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)

Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)

Ontario Securities Commission (OSC)

Ombudsman of Banking Services and Investments (OBSI)

کشور امارات (دبی):

Dubai Multi Commodities Centre (DMCC)

Dubai Gold & Commodities Exchange (DGCX)

Dubai Financial Services Authority (DFSA)

Emirates Securities and Commodities Authority (SCA)

کشور ترکیه:

Capital Markets Board ) SPK )

2. خدمات پشتیبانی

داشتن پشتیبانی خوب از سمت بروکر بسیار اهمیت دارد و ارائه خدمات از طرف پشتیبانی یک بروکر خوب به صورت بعضا شبانه روزی و یا در طول هفته مهم است. چنانکه شما سوالاتی در مورد واریز و یا برداشت پول خودتان از حساب داشته باشید، تیم پشتیبانی قوی در کمترین زمان ممکن وظیفه دارد که بهترین راهنمایی ها را ارائه دهد. بنابراین خدمات پشتیبانی در دراز مدت بسیار با ارزش خواهد بود.

3. برنامه معامله گری

اکثر بروکر ها از برنامه معامله گری MT4 برای قابلیت تریدینگ و معامله کردن استفاده میکنند که ابزاری است بسیار محبوب و متداول در بین معامله گران. اما در کنار این MT5  و یا پلتفرم های تحت وب که مخصوص یک بروکر خاص طراحی و ساخته شده اند هم به مشتریان عرضه میشوند. پیشنهاد میشود که قبل از باز کردن حساب با یک بروکر این موارد را بررسی کنید که در زمان معامله از برنامه ای استفاده کنید که با آن آشنایی کامل دارید.

4. هزینه و قیمت ها

یکی از مواردی که در جریان معاملات خیلی به چشم می آید نرخ هایی مانند شارژ شبانه، کمیسیون، اسپرد و … است. با انتخاب بروکری که نرخ های مناسبی دارد میتوانید بخشی از هزینه ها را کاهش دهید. توجه داشته باشید که بروکر های مطرح و معروف بین المللی معمولا نرخ های بالاتری دارند که به دلیل کیفیت خدمات پشتیبانی و یا اعتبار مجوزهای رسمی و یا حتی داشتن تنوع در محصولات گوناگون که قابل ترید هستند.

5. تنوع در فرصت های معاملاتی

با داشتن تنوع متعدد در سهام های خارجی تعداد جفت ارزها و کالا های شما این قابلیت را خواهید داشت که از هر فرصت معاملاتی در بازار نهایت استفاده را ببرید. بنابراین تنوع در این زمینه برای هر بروکری یک امتیاز ویژه به حساب می اید. به طور مثال یک بروکر (X) فقط بازار فارکس را پوشش میدهد  ولی از طرف دیگر بروکر (Y) هم بازار فارکس، سهام های خارجی، شاخص های مختلف و یا حتی ETF هارو هم  پوشش میدهد. خوب قطعا این بروکر فرصت و تنوع معاملاتی بیشتری را در اختیار مشتریان خود گذاشته است.

6. جوایز Awards:

آیتم بعدی که میتواند در انتخاب یک بروکر مناسب موثر باشد اینکه، بهترین بروکر ها همیشه و هر ساله برنده ی جوایزی میشوند که نشانگر کیفیت و اعتبار آنها است. برای دریافت این جوایز، بروکر ها تحت بررسی کامل و همه جانبه قرار میگیرند و در مقابل هم مقایسه و رتبه بندی می شوند. با دریافت بیشترین امتیاز از بخش های مختلف بروکر های برتر، عنوان بهترین بروکر سال را در لقب خواهند گرفت. اما جوایز دیگری هم هستند با عناوین متفاوت که بخش های مختلف و به خصوصی از بروکر ها را بررسی میکنند برای مثال:

• بهترین پلتفرم معامله
• بهترین بروکر برای اسکالپر ها (یک نوع استراتژی معاملاتی است)
• بهترین نرخ ثابت اسپرد
• کمترین هزینه برای مشتریان و معامله گران
• بهترین بروکر برای تازه وارد ها
• بهترین بروکر برای سرمایه های کوچک
• و غیره …..

این گروه بندی ها کمک ویژه ای است برای شما که بتوانید بهترین بروکری که مناسب شرایط و علایق شماست را به خوبی پیدا کنید.

این نوع جوایز توسط سازمان های مختلف پس از بررسی های متفاوت به بروکر ها اهدا می شود که از جمله آن ها می شود اشاره کرد به:

Investing Goal

Forex Broker

ADVFN International Financial Award

 

7.حضور فعال در شبکه های اجتماعی:

بروکر های معتبر، عمدتا حضور بسیار فعالی در رسانه ها و شبکه های اجتماعی دارند و با عموم مردم در ارتباط و تعامل هستند. این ارتباط فعال، دسترسی آسان تری برای کاربران است و در مواقعی که بروکر تغییراتی در سیستم خود انجام بدهد به معامله گرانش به موقع اطلاع  رسانی میکند که تداخلی در معاملاتشان احیانا پیش نیاید.

8. مطالب آموزشی از طرف بروکر:

به منظور ارائه خدمات بهتر و مؤثر، بروکر های فعال و مطرح خوب، مطالب آموزشی  و همچنین  برگزاری وبینارهای هفتگی و یا ماهیانه در اختیار معامله گران می گذارند. این مطالب می توانند در مورد ابتدایی ترین موارد مالی و تحلیلی و یا استفاده از پلتفرم باشند به منظور آشنایی و آمادگی هرچه بیشتر تازه واردها و یا حتی فراتر رفته و مواردی پیچیده به مانند استراتژی و تحلیل های خبری را هم ارائه میدهند.

نکته بسیار مهم:  دقت کنید که یکسری از بروکرها چارت های تحلیلی که معمولا روزانه هستند را برای معامله  گران  ارائه میدهند که باعث بشوند که شما معامله بیشتری انجام بدید و خوب طبیعتا معامله زیاد شما به نفع بروکرهاست!!

 پس دقت کنید که تحلیل های بروکرها باعث خرید و فروش احساسی و بی مورد شما در بازارهای مالی نشوند!!

چون به علت جهت دهی ذهن شما برای معامله کردن در آخر متاسفانه شما بازنده و ضرر سنگینی خواهید کرد!

9. نظر و تجربیات کاربران:

یکی از مؤثر ترین روش های ارزیابی یک بروکر, مراجعه به نظرات (Feedback) کاربران و معامله گرانی است که تجربه استفاده از امکانات آن بروکر را دارند. در این بخش کاربران در مورد همه ی موارد ذکر شده نظرات خود را واضح و بدون داشتن نگاهی جانبدارانه در اختیار شما قرار می دهند.

اگر که به زبان انگلیسی مسلط هستید یکی از پلتفرم های که می توانید استفاده کنید برای دسترسی به این نوع مطالب وبسایت Reddit  است. در این وب سایت شما مستقیما با دیگر کاربران در تماس هستید و می توانید سوالات خود را در مورد بروکر مورد نظر مطرح کرده و یا از دیگر مکالمات انجام شده استفاده کنید.

سایت معروف دیگری که میتوانید نظرات کاربران و معامله گران را چک و بخوانید، سایت Trustpilot یا تراست پایلوت است. در این سایت شما به راحتی

میتوانید تمام آنچه نیاز دارید در مورد یک شرکت و یا بروکرهای بازارهای مالی در دنیا پیدا کنید.

و سخن آخر

این آیتم های مهم بالا که نام برده شدند، برای ارزیابی انتخاب بروکر به شما کمک میکنند که بهترین و مناسب ترین بروکر مورد نظر خودتان را انتخاب کنید. در کنار این موارد میتوان به میزان لورجی که در اختیار شما قرار میگیرد هم اشاره کرد.

نکته بسیار مهم دیگری که وجود دارد این هست که حتما در گوگل سرچ بکنید و فیدبک ها، نظرات و ریویوهای (Review)  دیگران را راجع به آن بروکر جستجو کنید…

و با دقت کامل تک به تک نظرات کاربران قبلی را در مورد بروکرها بخوانید و ببینید که چه موارد مهم و کلیدی رو نام بردند و قطعا آن نظرات میتوانند بسیار بسیار در انتخاب یک بروکر خوب شما را راهنمایی بکنند!

لازم به ذکر است که بعضی از بروکرها رقمی مشخص به عنوان حداقل رقم واریزی تعیین می کنند به عنوان مثال Minimum $200 برای سپرده کردن  (Deposit) دپوزیت و  معامله کردن در بازارهای مالی  و ممکن است بعضی از بروکرها مبلغ سپرده گذاریشون بیشتر از 200 دلار برای ورود باشد.

 

 🎓 ممنون که مقاله آموزشی ما را مطالعه کردید، لطفا نظرات خودتان را برای ما بنویسید و به تیم آرمین آکادمی انرژی مثبت بدهید! 🙏🏻🌹🎯😊
.
.

🌐 منابع:  armin-academy.com
investopedia.com / investorprotection.com

تلگرام آکادمی : 🆔 @Armin_Academy1