سانتاندر Santander بریتانیا 108 میلیون پوند به دلیل عدم موفقیت در جلوگیری از پولشویی جریمه شد
سانتاندر Santander بریتانیا 108 میلیون پوند به دلیل عدم موفقیت در جلوگیری از پولشویی جریمه شد
تلاش سانتاندر Santander در مقابله با پولشویی ناکافی بود
سانتاندر Santander به دلیل «شکافهای جدی و مداوم» در کنترلهای مبارزه با پولشویی که راه را برای «جرایم مالی» باز کرد، 107.7 میلیون پوند جریمه شده است.
ناظر مالی گفت که بانک “در نظارت و مدیریت صحیح” سیستمهایی که با هدف راستیآزمایی اطلاعات ارائه شده توسط مشتریان تجاری شکست خورده است.
سانتاندر همچنین نتوانست به درستی بر پولی که مشتریان از طریق حساب های خود عبور می کردند نظارت کند. این بانک گفت که “بسیار متاسف است” برای شکست در این موضوع است.
مارک استوارد، مدیر اجرایی و نظارت بر بازار در اداره رفتار مالی (FCA)، گفت: «مدیریت ضعیف سانتاندر در سیستم های ضد پولشویی آنها و تلاش ناکافی آنها برای رسیدگی به مشکلات، خطر طولانی و شدید پولشویی و جرم مالی را ایجاد کرده است.»
این نقص ها بر نظارت بر حساب های بیش از 560000 مشتری تجاری بین 31 دسامبر 2012 تا 18 اکتبر 2017 تأثیر گذاشت و منجر به عبور بیش از 298 میلیون پوند از طریق بانک قبل از بستن حساب ها شد.
به گفته FCA، در یک مورد، یک مشتری جدید حسابی به عنوان یک تجارت ترجمه کوچک با سپرده های ماهانه 5000 پوندی باز کرد. ظرف شش ماه میلیونها سپرده دریافت کرد و به سرعت پول را به حسابهای جداگانه انتقال داد.
اگرچه این حساب توسط تیم مبارزه با پولشویی خود بانک در مارس 2014 برای بسته شدن توصیه شد، FCA گفت که فرآیندهای ضعیف سانتاندر به این معنی است که تا سپتامبر 2015 به آن عمل نشده است.
در نتیجه مشتری همچنان به دریافت و انتقال میلیون ها پوند از طریق حساب خود ادامه می داد.
ناظر شهر چندین حساب بانکی تجاری دیگر را شناسایی کرد که سانتاندر نتوانست به درستی آنها را مدیریت کند و بانک را در معرض “خطر جدی پولشویی” قرار داد.
رگولاتورها مشغول جریمه بانکها به دلیل شکستها در مقابله با پولشویی بودهاند.
بزرگترین جریمه بریتانیا برای NatWest بود که در دسامبر 2021 پس از اعتراف به سه تخلف مربوط به عدم رعایت مقررات پولشویی بین سال های 2012 و 2016، 265 میلیون پوند جریمه شد. تجارتی که در یک نمونه 700000 پوند پول نقد به شعبه ای در کیسه های سطل زباله سیاه واریز کرد.
بانک HSBC همچنین در دسامبر 2021 با پرداخت 64 میلیون پوند جریمه شد، زیرا FCA بین سال های 2010 تا 2018 “نقص های غیرقابل قبول” را در سیستم های ضد پولشویی تشخیص داد. این بانک قبلا به دلیل ناتوانی در جلوگیری از پولشویی توسط کارتل های مواد مخدر مکزیک، 1.4 میلیارد پوند جریمه شده بود.
⚠️خوانندگان عزیز: لطفا دقت کنید که پست های تیم آرمین آکادمی، به هیچ عنوان سیگنال خرید و فروش نیستند!!!
لطفا از پست های ما در جهت خرید و فروش در بازارهای ارزدیجیتال، فارکس و بازارهای جهانی بدون مشاوره با تیم ما اقدام به معامله نکنید!!! این پست ها، فقط جنبه آگاهی و اطلاع رسانی دارند.
🌐 منابع : armin-academy.com / bbc.com
